Top 7 Best Balanced Mutual Funds zu investieren in 2017-2018 durch SIP Viele Investoren Angst, investieren in Aktien Investmentfonds als solche Fonds in Aktienmärkte zu investieren und sie sind ein hohes Risiko. Eine der besten Weise, Ihr Risiko zu verringern, ist, in erstklassige gegenseitige Fonds durch SIP zu investieren. Hellip Lesen Sie weiter rarr Top 15 Stock-Picks für 2017 von Brokern vor Budget empfohlen Budget vor 2017, mehrere Börsenmakler glauben, dass einige der Aktien jetzt gekauft werden können, die sowohl während des Budgets als auch während des Restes des Jahres 2017 profitieren können. Es gibt mehrere Börsen-Experten wie SP Tulsian, hellip Lesen Sie weiter rarr SREI Infra Finanzen NCD Feb 2017 Issue Nach 4 Monaten, SREI Infrastructure Finance kommt mit Secured NCDrsquos in JanFeb-2017. SREI Infra Finance NCD 2017 würde für das Abo am 30. Januar 2017 zu öffnen. Es bietet Rendite bis zu 9,5. Es bietet 400 Tage, 3 Jahre und 5 Jahre hellip Lesen Sie weiter rarr LIC Varishtha Pension Bima Yojana 2017 - Genehmigt von Kabinett jetzt Gestern hat indischen Kabinett Ministerium genehmigt Relaunch der Varishta Pension Bima Yojana 2017 als Teil des Regierungssystems für soziale Sicherheit und finanzielle Einbeziehung für Senioren. Früher war es auf 15. hellip gestartet Lesen Sie weiter rarr Top 5 Best International Mutual Fonds in 2017 investieren Müde von Investitionen in Investmentfonds investiert in Aktien und Schulden Instrumente in Indien Dann können Sie versuchen, investieren in einige der besten und besten International Investmentfonds im Jahr 2017. Es gibt verschiedene internationale oder globale hellip Lesen Sie weiter rarr Post navigationInvestment Pläne Investitionspläne sind Finanzprodukte, die die Möglichkeit bieten, Wohlstand für die Zukunft zu schaffen. Lebensversicherungsprodukte werden oft als Anlageinstrumente eingesetzt. Der Vorteil der Investitionen durch eine Lebensversicherung ist, dass es nicht nur ermöglicht es Ihnen, Wohlstand für die Zukunft zu schaffen, sondern bietet auch umfassende Lebensversicherung zur gleichen Zeit. Diese Pläne sind im Wesentlichen von zwei Arten, Unit Linked Insurance Plans oder ULIPs, die Renditen auf der Grundlage der Marktleistung und traditionelle Stiftungspläne, die eine pauschale oder Annuität Auszahlung am Ende der Laufzeit, wenn die Lebensversicherung Politik reift bieten. Diese Art von Spar-System oder Investitionen bieten Lebensversicherung und Renditen, sondern unterscheiden sich in ihrem Konstrukt. Ein guter Finanzplan mit Rendite und Lebensversicherung investiert die Prämie, die vom Versicherungsnehmer an der Börse gezahlt wird, und gibt Renditen, die vergleichsweise volatil sind, da sie von der Wertentwicklung der Aktienmärkte abhängen. Ein Stiftungsplan bietet zwar niedrigere, aber sicherere Erträge. Allerdings wird ein Kunde nicht wissen, wo sie Geld sparen oder es wird weiter verwendet aufgrund der undurchsichtigen Konstrukt der Stiftungspläne, im Gegensatz zu ULIPs, wo sie wissen, wo ihre Fonds gesetzt wird. ULIPs bieten den Kunden die Möglichkeit, den Status ihrer Anlagen über den so genannten Net Asset Value (NAV) zu überprüfen. Dennoch haben Stiftungspläne ihre Vorteile. Wo ULIPs dem Versicherungsnehmer viel mehr Flexibilität und Transparenz verleihen, fungieren sie als garantierte Renditeoption, da sie bestimmte Gewinne bieten. Beste Investitionspläne in Indien 2016 Arten von Investitionsplänen Lebensversicherung Investitionspläne Einheit Verknüpfte Investitionspläne (ULIP) Endowment Plan Garantierte Rückkehr Plan Lebensversicherung Investitionen: Der beste Investitionsplan bietet dem Versicherungsnehmer sowohl die Lebensversicherung als auch den zusätzlichen Vorteil, Sparen Fonds. Lebensversicherungen Investitionen wird immer ein künftiges Ziel im Auge behalten und dieses Ziel könnte entweder ein langfristiges oder ein kurzfristiges Ziel, wie das Kaufen eines Hauses, childs Heirat und Bildung oder gerade Aufbau eines Korpus für die Zukunft sein. Die beste Investition fungiert als Zwei-in-Eins-Lösung. Einheit verknüpfte Investitionspläne (ULIPs): Einheit verknüpfte Pläne, wie allgemein genannt, sind eine Art Deckungsplan, der Deckung bietet, wobei das Geld, das als Prämie vom Investor gezahlt wird, in die Aktienmärkte kanalisiert wird. Jedes ULIP hat eine andere Reihe von Mitteln, die sie investieren. Einzelpersonen, die in einem besten Investitionsplan investieren, erhalten eine bestimmte Anzahl von Einheiten des Fonds. Diese Investitionen basieren auf der Korrelation des Fondswertes des Fonds, in den sie investieren, und die Prämie, die die Anleger eingegeben haben. Die Unit Linked Insurance Plans gehören zu den besten Anlageoptionen in Indien, falls Sie nach einer gewissen Deckung cum Investition suchen Optionen. Die ULIP-Pläne geben sowohl finanzielle Sicherheit und Lebensversicherung. ULIPs bieten Ihnen auch die Möglichkeit, Direktinvestitionen zu tätigen. Ihre ULIPs Fonds können in Aktienfonds oder Schuldtiteln oder teilweise investiert werden. Der Wert des Schuldtitels oder des Aktienfonds wird gemäß den Kriterien als Nettoinventarwert bewertet. Obwohl Investitionen durch ULIPs selten gesehen wird, aber Unit Linked Pläne haben eine große Verantwortung auf dem Investmentmarkt. Im Vergleich dazu sind Investmentfonds vollständig Systematische Anlageprodukte, d. H. SIP. Verschiedene Investmentfonds haben unterschiedliche Risiken. Investmentfonds, die eigenkapitalorientiert sind, investieren einen großen Teil in Aktien, in denen die ausgeglichenen Fonds oder Hybridfonds in den Aktien - und Schuldfondsmarkt investieren. Die Schuldverschreibungen investieren in Anleihen und festverzinsliche Wertpapiere. Unten ist ein kurzes, wie ULIPs und Mutual Funds Ihre Investitionsbedürfnisse rechtfertigen: Die möglichen Renditen auf ULIPs sind niedriger, da die ULIPs fallen ist ein Mitglied von Produkten mit niedrigem Risiko im Gegensatz zu einem Investmentfonds-Produkt. Die von dem Produkt versprochene Summe ist unabhängig von der Rendite des ULIP-Plans. Wo Investmentfonds unterschiedlich sind, da die Aktien-Investmentfonds bessere Renditen erzielen als die Hybrid-Renditen und die Hybrid-Fonds höhere Renditen erzielen als die Schuldverschreibungen. ULIPs können jederzeit für Geldentzug verwendet werden, um durch einen finanziellen Notfall zu bekommen. Dies hängt völlig von der Investitionstätigkeit des Produkts. Obwohl Investmentfonds sind liquider als das Markt-Exposure ist höher als ULIPs. Da ULIP-Pläne weniger anfällig für Risiken sind, weil die einfachen Ideen von ULIPs sind, Abdeckung zur Verfügung zu stellen. Obwohl ULIP Pläne eine Vielzahl von Umfang haben, seine Fonds zu investieren, müssen die ULIPs sorgfältig behandelt werden, da sie im Wesentlichen Versicherungsprodukte sind. Das Risiko im Zusammenhang mit Aktien-Investmentfonds sind mehr als Hybrid-Investmentfonds und beide sind relativ riskanter als ein Schulden-Fonds. Obgleich ein Investor sein Geld nach einer ausführlichen Studie auf dem Produkt NAV, d. H. Dem Nettoinventarwert, setzen kann. Stiftungspläne: Stiftungspläne sind die traditionelle Form von Versicherungsprodukten, die eine individuelle Lebensversicherung mit sehr niedrigem Gewinn bieten. Stiftungspläne sind in der Regel von Personen, die auf der Suche nach dem Wert des Fonds-Plan, sondern eine, die ihnen garantierte Gewinne anstelle einer höheren Lebensversicherung bietet. Endowment Pläne sind der beste Investitionsplan für Investoren, die nicht auf der Suche nach einem großen Korpus sind, sind aber tatsächlich mehr besorgt über die Aufbewahrung ihrer Fonds sicher und sicher, und immer noch eine gewisse Höhe der Gewinne auf ihre Vermögenswerte. Garantierter Rückzahlungsplan: Diese Pläne bieten dem Versicherungsnehmer einen garantierten Fondsbetrag am Ende einer bestimmten Anlagepolitik. Der Versicherungsnehmer muss vergleichen und wissen, dass die Garantie, die er hier erhält, spezifisch für Satz von Bedingungen und Bedingungen des Plans ist. Diese Bedingungen könnten entweder ein: Höchster NIW, der in der Regel in Unit Linked Plan Capital Guarantee, wieder angeboten durch Unit Linked Plan Maturity Guarantee, angeboten von traditionellen Stiftungsplan Ziele der Investitionspläne Um zu sparen müssen wir bei ULIP mit einer garantierten Rendite zu suchen Möglichkeit Für Korpusbau, eine traditionelle ULIP ohne Garantie Für einen Rentner, ein Rentenplan Vorteile amp Merkmale der Investitionspläne Die besten Investitionspläne oder Sparprogramme bieten mehr als einen Vorteil für die Verbraucher. In erster Linie bieten sie: Schutz für geliebte Menschen Zielbasierte Planung Bauen Sie Fondsreservoir Steuervergünstigung unter Abschnitt 80C und 10 (10D). Optionen für den Erhalt eines Darlehens anstelle der gleichen wie eine Garantie gegen die Nichtzahlung Schutz für die Lieben: Die Rendite auf Investitionen mit Deckung bietet den doppelten Nutzen der Lebensversicherung und Renditen. Dies bedeutet, dass im Falle eines Unglücksfalles der versicherten Person ihre Familie den Betrag erhält, für den sie zusätzlich zum Fondswert entweder einzeln oder in Form von monatlichen jährlichen jährlichen Zahlungen versichert waren. Sie helfen, die familiären Bedürfnisse und monetären Ziele zu sichern, wenn die versicherte Person nicht in der Lage ist, ihren Lebensunterhalt zu verdienen oder in dem unglücklichen Fall seines Todes. Zielbasierte Planung: Eine zielbasierte Einsparoption ist eine großartige Möglichkeit, Geld für ein Ziel zu sparen, egal ob es ein Haus oder ein Auto kauft, für Kinderbildungskosten bezahlt oder für die Ehe oder nach dem Ruhestand plant. Die Stiftungsfonds bieten eine sichere und sichere Weg, um für den Ruhestand zu planen, wenn Sie nicht scharf auf riskanter Markt verknüpft ULIP-Pläne. Die ULIP-Pläne bieten alternative Möglichkeiten zu investieren und Sie können einen Blick auf ihre historischen Gewinne, um Ihre Renditen und Korpus aufbauen in ein paar Jahren zu berechnen. Auch die Lock-in-Zeitraum von einem guten Plan zu investieren und zu speichern, dass die Fonds bleiben unberührt und baut sich im Laufe der Jahre, um Ihnen zu helfen, Ihre Ziele zu erreichen. Build Fondsreservoir: Pläne mit Deckung cum Investitionen mit Sperre in der Periode helfen, Geld zu sparen, die verwendet werden, um ein finanzielles Ziel zu erfüllen. Egal, ob Sie Ihr erstes Haus in sieben Jahren kaufen wollen und sparen Sie genug, um ein zweites Zuhause in den nächsten fünf kaufen, kann Ihr Sparplan-Feature helfen, Ihre Ziele zu erreichen. Steuerliche Vergünstigungen: Die im Rahmen dieser Pläne gezahlten Prämien berechtigen zum Abzug nach § 80c des Steuergesetzes bis zu geltenden Grenzwerten. Dies bedeutet, dass Sie nicht besteuert werden auf die Fonds, die Sie in diese Optionen oder besten Sparprogramme investieren und zusätzlich wird der Gewinn durch den investierenden Fonds reduziert. Die Freistellung ist jedoch auf die Gesamtfreistellungsgrenze nach Abschnitt 80C beschränkt und darf diese gesetzliche Obergrenze nicht überschreiten. Zudem ist die bei Fälligkeit erhaltene Ausschüttung gemäß § 10 Abs. 10d AktG von den Abgaben befreit. Optionen, um ein Darlehen anstelle der gleichen wie eine Garantie gegen Nichtzahlung zu erhalten: Bankinstitute nehmen diese Pläne als Sicherheiten für alle Kredite an den Versicherten gegeben. Diese Instrumente dienen als Sicherheit für das Darlehen. Da das Darlehen in Form eines gesicherten Darlehens ist, ist der Zinssatz im Allgemeinen niedriger und andere Bedingungen und Konditionen günstigere im Vergleich zu ungesicherten Darlehen. Q amp A auf Investitionsplanung Ziele: Ihre monetären Ziele sollten bestimmen, welche Art von Regelung sollten Sie kaufen. Diese Ziele können die Ehe, den Kauf eines Hauses oder ein Auto, die Bereitstellung für die Erziehung der Kinder und die Ehe oder den Bau eines Korpus Betrag. In der Tat können auch kleine Ziele wie Auslandsreisen durch ULIPs finanziert werden. Wenn Sie gerade anfangen in Ihrer Karriere oder haben eine kleine Familie, dann können Sie auf jeden Fall entscheiden, für eine beste Spar-System wie eine ULIP, um Ihre kurzfristigen Ziele zu finanzieren. Auf der anderen Seite, wenn Sie in Ihrem 40s oder sogar 50s sind, dann sind Begabungspläne besser als beste Sparprogramme in Kombination mit ULIPs oder andere Optionen wie Investmentfonds. Ihre monetären Ziele helfen, festzustellen, welche Optionen am besten sind. Aktuelle Aufwendungen gegenüber Ersparnissen: Um die finanziellen Ziele zu erreichen, hat der Betrag, den ein Investor verbringt oder spart, eine größere Rolle zu spielen. Mit weniger Einsparungen und mehr Aufwand ist es unwahrscheinlich, dass Sie große kurzfristige Ziele definieren können, die durch Deckungspläne erfüllt werden können. In einem solchen Szenario, wenn Sie zu Hause leben mit Ihren Eltern und haben keine großen Ausstieg wie Miete, und Sie sind wahrscheinlich, Geld zu sparen jeden Monat dann ist es am besten, eine angemessene Lebensversicherung mit Rückkehr zu kaufen und erhalten ihre zwei-in - Ein Vorteil. Künftige Aufwendungen vs Einsparungen: Der Betrag, den Sie für die Zukunft sparen wird auch bestimmen, welche Art von System funktioniert als das Beste für Sie. Wenn Sie haben weniger Aufwendungen jetzt, weil die Kinder jung sind, können Sie für die wichtigsten Ausgaben, die Ihren Weg in ein paar Jahren wie die Kinder-College-Ausbildung oder Ehe zu kommen. Daher können Sie eine Option, die Prämie Gebühren für ein paar Jahre und dann ausrechnet genug, dass es sich für jede Prämie aus der Rente oder andere regelmäßige Leistungen zahlen können. Darüber hinaus investieren Sie einen höheren Betrag würde nun bedeuten, dass ein guter Gewinn Plan wird zu einer größeren Kapitalbasis in 20-30 Jahren wachsen, wenn Sie es für Ihre monetären Ziele oder grundlegende Kosten benötigen. Planen Sie Ihre Ausgaben ist ein guter Weg, um die zu filtern, um zu investieren. Major Ausgaben, die entstehen können: Diese Systeme sind eine intelligente Weise, die Abdeckung zu erhalten, die Sie benötigen und auch Ihren Fonds zugleich durch die besten Sparprogramme wachsen. Die wichtigsten Ausgaben wie Kauf eines Hauses oder die Lebenshaltungskosten nach dem Ruhestand zu erfüllen können leicht durch ULIPs und sogar Begabungen abgedeckt werden. Auch können Sie für die wichtigsten Ausgaben, die sicher sind, auftreten und nehmen sie bei der Bestimmung der besten Spar-Plan planen. Z. B. Angenommen, Ihr Kind ist in der Grundschule, dann wissen Sie, dass innerhalb von 8-10 Jahren müssen Sie große Ausgaben für ihre Ausbildung zu tragen. Als solches ist es sinnvoll, eine kleine ULIP zu investieren, die dafür sorgt, dass Sie diesen definitiven Aufwand in ein paar Jahren erfüllen können. Versicherung Cover Existing vs Required: Der Versicherungsschutz der besten Spar-Regelung sollte angemessen sein, um Sie oder Ihre Familie zu kümmern, falls Sie nicht mehr arbeiten können oder in den unglücklichen Fall, dass Sie nicht mehr sind. Die Abdeckung, die vom Produkt bereitgestellt wird, sollte in der Lage sein, für Ihre eigenen oder Ihre familys Aufwendungen in den kommenden Jahren zu zahlen, bis Ihre Kinder auf Sie und Ihren Gatten zusätzlich zu sich aufpassen können. Um zu verstehen, wie viel Sie benötigen, machen Sie eine Schätzung der aktuellen und zukünftigen Ausgaben im Vergleich zu was eine Regelung bietet. Wenn Ihre Abdeckung weniger als das, was erforderlich ist, dann entscheiden für ULIPs oder Stiftungen als beste Sparprogramme sind ein besserer Weg, um sicherzustellen, dass Sie Ihr Geld zu erhöhen und gleichzeitig schützen Sie sich und Ihre Familie zur gleichen Zeit. Anzahl der Abhängigen: Die Anzahl der Abhängigen sollte auch bestimmen die versicherte Summe müssen Sie in die besten Optionen zu investieren. Wenn Sie nur eine Frau und ein Kind als Abhängige haben, dann Ihre Bedürfnisse kleiner sein im Vergleich zu, wenn Sie kümmert sich um Ihre Geschwister, Eltern, Schwiegereltern, Großeltern, Neffen, Nichten, etc. Ihr Geldversicherungsprodukt sollte Nicht nur in der Lage, für alle notwendigen Kosten zu decken und auch Ihnen helfen, ein Korpus für alle Ihre und Ihre familys wichtigsten Ziele zu bauen. Auch das Alter der jüngeren Angehörigen Angelegenheit bei der Auswahl der besten Spar-System. Wenn Sie Kinder im Teenageralter haben, dann ist es wahrscheinlich, dass Sie einen guten Plan, um für ihre College-Ausbildung oder Ehe sparen müssen. ULIPs sind für solche Fälle besser als Ausstattungspläne. Um zu verstehen, wie viel Deckung eine Person braucht, in einem besten Spar-System, er oder sie hat eine Bestandsaufnahme ihrer bestehenden Ausgaben zu berechnen, soweit möglich die Höhe der künftigen Verpflichtungen, die wahrscheinlich auftauchen und wie viel Geld sie benötigen, um zu erfüllen Lebenshaltungskosten. Ein Schlüsselfaktor ist auch das Alter der Angehörigen, da dies bestimmen würde, wie lange, bevor sie ihre eigenen Lebenshaltungskosten treffen können, ohne von den Auszahlungen der Systeme abhängig zu sein. Bestehende Schulden: Die bestehenden Darlehen, die eine Person ist eines der wichtigsten Dinge, die man bei der Berechnung der Höhe der Lebensversicherung in der besten Spar-System erforderlich. Das bestehende Darlehen kann ein Haus Darlehen oder ein persönliches Darlehen, ein Auto Darlehen etc. sein. Es kann auch Darlehen, die eine Person oder seine Unterhaltsberechtigten können in der Zukunft und ihre EMI-Zahlungen zu nehmen. Z. B. Ein Kind kann ein Bildungskredit zu nehmen, um für weitere Studien oder ausländische Studien abzudecken. In solchen Fällen sollte ein ideales Finanzportfolio ausreichen, um für die Rückzahlung dieser Kredite für 2-3 oder mehr Jahre zu decken, bis das Kind eine Arbeit erlöst und das Darlehen selbst zurückzahlen kann. Verdienstausgleich: Dies ist vielleicht der wichtigste Aspekt bei der Beantragung eines besten Sparprogramms in erster Linie. Die Zahlung aus dem besten Plan über das Geschehen eines unvorhergesehenen oder unglücklichen Ereignis muss ausreichend sein, um für den Verlust des Einkommens ohne wesentliche Veränderung in einem Lebensstil zu decken. Angenommen, der einzige Ernährer hat ein Gehalt von Rs. Dann sollte der Plan in der Lage sein, für einen wesentlichen Teil, wenn nicht sogar für alle Einkommensverluste, die die Familie erleidet, zu decken, wenn der Versicherte aufgrund einer teilweisen oder vollständigen Invalidität oder des unglücklichen Ereignisses nicht in der Lage ist, zu arbeiten Seinen Untergang. Einsparunggeld hilft auch, ein Korpus aufzubauen, das Zinseinkommen ergeben kann. Bestehende und zukünftige Aufwendungen: Ein gutes Produkt sollte ausreichen, um alle wesentlichen Aufwendungen zurzeit oder in der nahen oder fernen Zukunft zu decken. So müssen größere Kosten wie Heirat, Ruhestand, fortbestehende Behandlung von Krankheiten, etc. in den Berechnungen zusammen mit Spar-Fonds bei der Ankunft auf die Lebensversicherung für die Familie erforderlich berücksichtigt werden. Die Kosten sollten mit einigen Rationalität, um die beste Spar-System auszuwählen gedacht werden. Die Berücksichtigung medizinischer Kosten oder Krankenhausaufenthalt für die Familie nicht sinnvoll, wenn es bereits ein Mediclaim-Plan für alle diese Aufwendungen. Allerdings sollten die jährlichen Prämien für solche Optionen bei den Berechnungen berücksichtigt werden. Bestehende Deckung: Die bestehende Deckung sollte bei der Berechnung der Deckung diskontiert werden, wenn es sich um ein individuelles Finanzsystem handelt. Wenn es die Arbeitgeber-Gruppenpolitik ist, dann kann die Abdeckung unter ihm betrachtet werden. Für mehr Klarheit, ist es immer besser, den Arbeitgeber für die Leistungen aus der Gruppe Finanzpolitik fragen. Sobald die Tatsachen klar sind, kann das Individuum reduzieren die Menge, die sie wahrscheinlich erhalten im Rahmen dieser Politik von der neuen Deckung sie benötigen, unter den Versicherungsprodukten. Einkommen von Ehegatten oder anderen Familienangehörigen: Bei der Berechnung der Deckung ist es sinnvoll, das Einkommen des Ehepartners oder anderer Familienangehörige zu ermäßigen. Dies wird dazu beitragen, ein realistischeres Bild der Höhe der Abdeckung und Rückkehr erforderlich. Wenn der Ehegatte verdient dann sollte die Höhe der Deckung in der Lage sein, kümmern sich um alle wichtigen Ausgaben, die wahrscheinlich auftreten, und auch kümmern sich um die meisten Kosten, die von den Erträgen des Versicherten erfüllt werden. Der Rest der Ausgaben kann aus dem Einkommen des Ehegatten erfüllt werden. Prämienberechnung: Zur Planung Ihrer finanziellen Zukunft bessere Versicherungsdienstleister haben verschiedene Werkzeuge entwickelt, um Einzelpersonen helfen, Prämien zu berechnen und besser planen für ihre künftigen finanziellen Ziele. Ein Premium-Rechner hilft, eine kosteneffiziente Entscheidung zu treffen und verschiedene Pläne zu prüfen, die die Grundvoraussetzung der Investoren erfüllen. Der Taschenrechner hilft dem Anleger, seinen Fonds in einer systematischeren Weise zu verwenden, um ein gutes Portfolio zu haben. Es gibt verschiedene Optionen zu investieren und nicht unbedingt alle von ihnen erfüllen können das grundlegende Ziel eines Investors zu investieren. Um mehr darüber wissen, ist es immer gut zu vergleichen, bevor Sie kaufen können. Wenn wir vergleichen, müssen wir auf ein paar Dinge zu suchen: Cover: Die Abdeckung, die angeboten wird, ist ein guter Hinweis darauf, welche Produkte sind besser als die anderen. Die bessere Regelung wird immer die umfassendste und dennoch praktische Abdeckung bieten. Obwohl die meisten der Systeme bieten ähnliche Optionen zu speichern, können einige von ihnen bieten eine erhöhte Deckung, wenn die ULIPs einen bestimmten Meilenstein erreichen oder bieten die gleiche Deckung zu einem niedrigeren Prämie. Auch mit der IRDA halten eine strenge Mahnwache auf dem Versicherungsmarkt, die meisten Versicherungen jetzt konzentrieren sich auf ULIPs als langfristige Produkte im Gegensatz zu vorher, wenn sie meist verkauft wurden durch skrupellose Agenten als kurzfristige Optionen zu investieren. Dies bedeutet, dass Unternehmen jetzt eher eine bessere Deckung als bisher bieten, da die Anleger die Politik für die längere Besitz erwerben, anstatt sie wie ein kurzfristiger Plan zu betrachten. Add-On Covers und Riders: Ein gutes Finanzprodukt bietet zusätzliche Abdeckungen und Rider zu erheblichen Rabatten. Diese Add-on-Fahrer können eine erhöhte Lebensversicherung für eine kleinere Premium-Ergänzungen, Abdeckung für Eltern oder eine größere Anzahl von Familienmitgliedern, Krankenversicherung, rechtzeitige Gesundheitschecks, und so weiter. Diese Reiter-Addons, wenn auch nicht immer eine machbare Option, kann die spezifische Abdeckung, die eine Person suchen kann. Für Instanz können einige Fahrer persönliche Unfallabdeckung und Kindabdeckung einschließen, unter anderen. Alle diese sind mit einem Abschlag im Vergleich zu dem, was unter einer von ihnen als ein Einheitsplan kann in Bezug auf die Prämien kommen. Ein Investor kann sich für die Add-On-Decken oder Fahrer, die ihre Bedürfnisse anzupassen. Flexibilität, zum von Abdeckung zu ändern: Einige Wahlen erlauben dem versicherten Einzelnen, ihre Abdeckung während der Politikzeit zu erhöhen oder sogar zu verringern. Dies ist wichtig, da die Deckung variieren je nach Alter und Verantwortlichkeiten. Während Ihrer frühen Jahre kann die Abdeckung kleiner sein, aber es muss zunehmen, während Ihre Ausgaben und Verantwortlichkeiten mit dem Alter wachsen. Dies liegt daran, dass die Investitionssumme in der Lage, für jeden Verlust des Einkommens zu decken, ohne die Notwendigkeit, um alle wichtigen Änderungen an Ihrem Lebensstil. Ein guter Plan lässt Sie erhöhen oder verringern Ihre Abdeckung entsprechend Ihren Notwendigkeiten. Versicherung Premium: Obwohl die meisten der Prämien der versicherten Betrag ähnlich sind, können zusätzliche Gebühren und Gebühren die Leistungen auf die Investitionstätigkeit beeinflussen. Endowments, in der Regel sind teurer als ULIPs aufgrund der garantierten Gewinne, die sie anbieten. Einige Dinge, die Sie achten sollten, um herauszufinden, welcher Teil der Prämie für Investitionen verwendet wird. Einige ULIPs können in den ersten Jahren mehr Kosten einsparen, während andere über mehrere Jahre verteilt werden können. Dies bedeutet, dass die dem ULIP zugeteilte Summe in den ersten Jahren geringer ist. Dies wirkt sich auf die Renditen so höher die anfänglichen Investitionen, desto höher die langfristigen Vorteile. Option zur Erhöhung oder Verringerung Premium: Ein guter Plan bietet die Möglichkeit, erhöhen oder verringern Sie Ihre Prämie abhängig von Ihrer Zahlungsfähigkeit. Einige können bieten Top-up-Abdeckungen, die Sie erhöhen können Ihre Deckung auf Zahlung von zusätzlichen Prämien. Dies ist eine gute Option zu haben, wie Sie vielleicht eine höhere Prämie zahlen, um höhere Gewinne zu erzielen, wenn Sie können und reduzieren Sie dann Ihre Prämie, wenn Sie andere Pflichten haben, wo Sie Ihren Fonds setzen müssen. Rückkehr: In den meisten Fällen sind die Gewinne angeboten eine gute Möglichkeit zu verstehen, welche Option ist besser. Zum einen gibt es zwei Arten, die marktverknüpften ULIPs, deren Vorteile vom Markt abhängig sind und die höhere Gewinne bieten können, sowie die Optionen, die Gewinne, aber auf der unteren Seite bieten. Ein weiterer Punkt zu beachten ist, dass die Gewinne in Stiftungsmöglichkeiten nur nach ein paar Jahren kommen, während im Fall von ULIPs, kann der Versicherte machen vollständige Abhebungen, sobald die Sperre in abgelaufen ist. Ein guter Weg, um zu verstehen, welcher Plan besser ist, um Ihre Anforderungen zu verstehen. Wenn Sie sicher, aber sicher Gewinne bevorzugen, dann Endowment Optionen sind ideal. Alternativ, wenn Sie bequem mit dem höheren Risiko für den höheren Gewinn sind, dann sind die ULIPs am besten für Ihre Bedürfnisse. Art der Auszahlung: Verschiedene Einsparungen Optionen bieten verschiedene Arten von Erträgen. ZB können einige eine einzelne Zahlung anbieten, während andere eine Annuität anbieten können, während andere ein Stückchen von beiden anbieten können. Die Wahl der Renditen wird von einigen Dingen abhängen, von denen das Ziel, für das der Fonds in das Produkt investiert wird, getätigt wird, die Zeit, für die der Fonds investiert wird, die Art der zurückgewünschten Rendite usw., durchgeführt wird Wird für ein bestimmtes Ziel wie Kindererziehung oder ein Traumhaus oder Ruhestand gewählt werden, dann wird die Art der Gewinne gewünscht variieren. Zum Beispiel, im Falle von Kindern Pläne wird es besser sein, erhalten Annuitäten über ein paar Jahre, die Graduate-und Post-Graduate-Kosten, ob in Indien oder im Ausland zu decken. Für den Ruhestand, ist es besser, eine einzige Zahlung in der Nähe von Ruhestand zu erhalten, um jede Umsiedlung oder andere Kosten zu decken und erhalten dann monatliche Auszahlungen, die als regelmäßige monatliche Renditen dienen. Welche Option der Auszahlungen, die Sie wählen, hängt von Ihren Erwartungen Ihrer Bedürfnisse ab. Fondsoptionen verfügbar: ULIPs investieren in Fonds, die an verschiedene Einheiten gekoppelt sind, unabhängig davon, ob sie auf dem Markt gehandelt werden. Zum Beispiel können einige ULIPs bieten nahe garantierte Gewinne, die auf der unteren Seite im Vergleich zu marktorientierten Fonds, die risikoreichere, aber höhere Renditen bieten. Die niedrigeren nahe garantierten ULIPs investieren in nicht risikoreiche Schuldverschreibungen und Sparoptionen und können so Ihr Kapital vor Marktvolatilität schützen. Die meisten Unternehmen bieten Wahl des Fonds, der manchmal auf Ihre Altersgruppe abhängen kann. Einige können eine Auswahl von Schuldtiteln und Aktienfonds mit einem gleichen Anteil Ihrer Fonds (50:50) in jeder Art von Fonds-Einheiten investiert oder leicht zugunsten der Schuld oder Eigenkapital (70:30). Die meisten Experten schlagen vor, eine höhere Exposition gegenüber Fonds-Markt in einem jüngeren Alter und dann langsam Umzug in Schulden, wie Sie altern, so dass durch die Zeit, die Sie Ihr ganzes Geld Ruhestand ist in Schulden Fonds. Eine solche Strategie funktioniert besser, wie Sie die Marktrisiken in einem jüngeren Alter ausgesetzt sind, wenn Sie von einem Abschwung erholen können, und dieses Risiko sinkt mit dem Alter, als Ihre Verantwortung zu erhöhen. Darüber hinaus bleibt das Korpus, das Sie aufgebaut haben, sicher vor den Launen des Marktes. Folglich sind die verfügbaren Mittel eine wichtige Sache zu überprüfen, bevor Sie Ihre Wahl. Flexibilität in der Veränderung: Versicherungsgesellschaften erlauben es dem Versicherten, die Höhe seiner Mittel für Investitionen in die Mittel ihrer Wahl zu ändern. Dies ist besonders gut, da die Ersparnisse im Laufe der Jahre steigen und die Investoren die Möglichkeit haben, ihre Asset-Basis deutlich zu erhöhen. Der Anstieg der Investitionssumme ist in der Regel von einer entsprechenden Erhöhung der Lebensversicherung begleitet, obwohl die Erhöhung der Deckung nicht proportional sein kann, da der Fokus mehr auf das Wachstum des Fonds liegt. Alternative Investment-und Versicherungs-Optionen: Eine wichtige Sache zu überprüfen und zu entscheiden, ob Sie in ein gutes Finanzprodukt investieren sollten. Dies funktioniert gut, wenn Sie bereits eine Art von Deckung gibt Abdeckung oder einen Begriff Plan. In solchen Fällen können die Anleger ihre Mittel verwenden, um in Investmentfonds zu investieren, die, obwohl sie keine Deckung bieten, wahrscheinlich bessere Renditen bieten werden. Allerdings, wenn Sie nicht über eine Wahl für die Investition in den Markt und sind für eine Politik, die Renditen und Berichterstattung suchen sind dann die besten Möglichkeiten für Sie, Ihr Geld in. Sie können eine Stiftung als eine Sicherung für bestimmte Gewinne und ULIPs für andere Ziele wie ein Haus, Auto, Ruhestand, Auslandsreisen und Kindererziehung, unter anderem verwenden. Versicherung Prämienzahlungen: Die meisten Fonds geben Ihnen die Möglichkeit, monatliche, vierteljährliche, halbjährliche oder jährliche Zahlungen zu tätigen. In bestimmten Fällen sind die vierteljährlichen, halbjährlichen oder jährlichen Optionen sinnvoll, da die Zahlung outgo kann weniger sein, da die Unternehmen bieten einen Rabatt aufgrund der geringeren Papierkram beteiligt. Allerdings sind die Prämien im Allgemeinen hoch und als solche nur sinnvoll, wenn Sie genügend Mittel zur Zahlung der Prämien fällig haben. Wenn Sie beginnen, auf Ihrer Karriere oder haben nicht die notwendigen Pläne, um eine einzige Prämienzahlung zu machen, dann die monatlichen Zahlungen besser sinnvoll. Es gibt Produkte, die die Möglichkeit haben, die Periodizität der Prämienzahlung für bestimmte Policen zu ändern. Sie können mit der monatlichen oder vierteljährlichen Zahlungsoptionen bei der Gründung der Politik beginnen und dann auf die halbjährlichen oder jährlichen Zahlungen in den späteren Jahren wechseln. Steuerliche Vorteile: Die Prämien dieser Policen sind nach dem Steuergesetz bis zu den vorgeschriebenen Grenzen befreit. Dies bedeutet, dass, wenn Sie eine Prämie Zahlung für die Politik, die Sie haben, können Sie den Abzug der Betrag so weit von Ihrem gesamten Verdienst verlangen. Angenommen, Sie investieren Rs. 50.000 jährlich in Lebensversicherung Optionen aus Ihrem Jahreseinkommen von Rs. 4 lakh. In diesem Fall können Sie bei der Berechnung Ihrer Einkommensteuer Rs abziehen. 50.000 unter Abschnitt 80C des indischen Steuergesetzes. Nur der Restbetrag, Rs. 3.5 lakh sind steuerpflichtig, sofern keine anderen Ausnahmen zur Verfügung stehen. Die Auszahlung aus diesen Policen berechtigt zur Freistellung nach § 10 (10D) des Einkommensteuergesetzes. Die Planung für Kinder kann weiter unterteilt werden in zwei: die erste für die Kindererziehung und die zweite für ihre Ehe. Sowohl Bildung als auch Ehe sind wesentliche Kosten und benötigen eine angemessene Vermögensplanung. Versicherungs-Investment-Optionen sind ideal für diese, da sie das Kind die notwendigen Deckungen zusätzlich zu helfen, die Eltern bereitet für die eventuellen Kosten. Investments Childrens Education: Das Treffen der Ausgaben, um Ihr Kind zu erziehen beginnen, gigantische Proportionen nach der Sekundarstufe zu erziehen. Von der Unterrichtsstunde bis zum Studium für wettbewerbsfähige Prüfungen sind alle Vorbereitungen für die Förderung ihrer Ausbildung und Karriereaussichten teuer und benötigen ein gutes Finanzportfolio. Darüber hinaus College-Gebühren in privaten Hochschulen und ausländischen Universitäten sind ziemlich exorbitant und wird nur allmählich zu erhöhen. Alle diese Ausgaben können nicht aus dem monatlichen Gehalt der Eltern erfüllt werden und müssen ordnungsgemäß geplant werden. Diese sind ideal für solche Fälle, da sie die notwendige Deckung für das Kind und auch helfen, die Eltern aufbauen ein Korpus für große Ausgaben. Einige Dinge, die Sie bei der Auswahl eines Plans für Kinder Bildungskosten sind: Ob die Auszahlung pauschal oder regelmäßig ist: Rechtzeitige Auszahlungen sind besser, die Studiengebühren und College Gebühren zu zahlen, während eine einzige Zahlung am besten ist, um große Ausgaben, Beginn des College oder einer ausländischen Bildungsgang. Einige bieten beide Optionen mit einer einzigen Zahlung, wenn das Kind ein bestimmtes Alter wie 18 oder 21 Jahre und üblichen Auszahlungen erreicht. Ob die Deckung gegen Kinder spezifische Probleme versichert: Kinder haben ihre eigenen Satz von einzigartigen Krankheiten und die bessere Option deckt solche Kontingenzen. Sie werden auch Erstattung für Krankheiten und Krankheiten, die Krankenhausaufenthalte erfordern. Möglichkeit der Zunahme oder Abnahme Deckung: Da die Eltern treffen die meisten ihrer Kinder Kosten, ist es sinnvoll, für ein gutes System zu gehen, um mit höheren Rendite in den ersten Jahren und geringere Deckung zu investieren. Dies wird auch dazu beitragen, ein größeres Korpus in den späteren Jahren aufzubauen. Investitionen für Kinderheirat: Die Personen in der Regel skizzieren die Mittel zu investieren, um die Kosten der Kinderheirat mit einer guten finanziellen Option zu erfüllen. Die besten sind diejenigen, die eine Auszahlung in einem bestimmten Alter des Kindes wie 23 oder 25 Jahre geben. Eine frühe Bewegung in die Produkte, die Abdeckung bieten, wenn das Kind jung ist, hilft, ein großes Korpus der Prämie aufzubauen. Der ideale Schritt für den Ruhestand ist, in einem jungen Alter zu beginnen, kann dies dazu beitragen, eine erhebliche Korpus bis zum Zeitpunkt der investorinsured Person im Ruhestand. Eine gute Ruhestand Option ist eine, die eine pauschale Auszahlung im Rentenalter oder kurz vor, um die Umzugskosten von dem Ort, an dem die Person arbeitet, um seine Heimatstadt und regelmäßige Zahlungen danach, die als monatliche Einnahmen für die einzelnen dienen. Die Versicherungs-Anbieter bieten eine Reihe von Annuität oder periodische Auszahlung Optionen, die die Personen wählen können, basierend auf ihren Bedürfnissen. Die gewählten Programme sollten vom Alter der versicherten Person abhängen. Though equity-linked ULIPs offer the best returns, they are not ideal for people above a certain age due to their higher risk profile. People in their 20s or early 30s can opt for an option to invest with a focus on the equities but those in their 40s or 50s should gradually move away from equities and stick to conservative debt funds. An early move helps to build a significant corpus by the time the person retires. The best strategy is to begin early, have a stock market oriented investment in the 20s and early 30s and gradually move towards a debt-focused portfolio with age. Some insurance providers provide the option to do this automatically with the persons full awareness while others provide the insured individual to manage the allocation themselves through the plan. Most providers do not allow individuals beyond a certain age to opt for aggressive funds for the investing scheme and instead gives them a perfect blend of growth and capital preservation. Most retirement schemes offer the insured the option to make a single premium payment each year or opt for regularised payments. The choice between the two should depend on the convenience of the insured person, his ability to pay, and the discount provided in the lump sum amount. Insurance providers offer the option to change the periodicity of the premiums depending on the insureds convenience. They also offer additional options to increase the policy amount, change the fund mix or increase the cover through top-ups or otherwise. The investments can be classified according to the type of schemes they provide, the duration in which the premium needs to be paid and the life stage of the investor insured person. Guaranteed or Non-Guaranteed: The guaranteed insurance products offer lower but secure profits. These are an ideal if the investor is looking for safeguarding their assets and looking for stable growth of their money. Most of the guaranteed plans invest the insured partys money in secure instruments that are definite to provide the necessary benefits. The non-guarantee insurance products offer better profits but do not promise definite profits as they are market linked. The funds that are put in can range from aggressive funds that invest in equity growth stocks and focus on capital appreciation to conservative funds that invest in debt, money-market instruments or bank deposits and focus on capital preservation. Single Premium or Regular Premium: The single premium offers a lower premium as the paperwork and other administrative charges are less. However, from the insureds perspective, these options make sense only if they can afford to pay the cost. Regular premiums are better for younger people who are just began with their careers and do not have much savings. Life Stage or Non Life Stage: The life stage and non life stage options allocate assets according to the investors age. Those in their 20s or 30s are given adequate stock market exposure as they can better manage the risk. For people in their 40s or 50s, the fund allocation shifts to less-riskier stocks and instruments that provide stable and secure profits. The financial options for people in their 40s or 50s focus on gradual asset growth and conservation of the corpus already created. No record found. HDFC Life Super Income Plan - A non linked participating limited pay money back Life Insurance Plan As you approach different stages in life, there are dreams and aspirations that you set out for yourself and your family. But this does not set you free from the day to day responsibilities of managing house, paying for health expenses, school fees etc. To help you ensure that none of this is compromised for the other, we offer you a money back plan such that you can fulfill your dreams uninterrupted. Enjoy Regular income for a payout period of 8 to 15 years after premium payment term. Survival Benefits varying from 8.0 to 12.5 of the Sum Assured on Maturity payable each year during payout period. Boost your regular income at maturity with reversionary bonuses and terminal bonus, if any. This plan is available with a Short Medical Questionnaire (SMQ) based underwriting You can customize your coverage by opting HDFC Life Income Benefit on Accidental Disability Rider that offers monthly Income of 1 of rider Sum Assured in the event of Total Permanent Disability due to accident for a fixed period of 10 years. The flexibility to choose the premium payment frequency i. e. monthlyquarterlyhalf-yearlyannual. Get additional protection by opting for HDFC Life Critical Illness Plus Rider that provides Rider Sum Assured in case diagnosed with any of the 19 Critical IllnessesFor more details on risk factors, terms and conditions, please read the Product Brochure carefully andor consult Financial Consultant before taking a decision. Limited premium paying term of 8, 10 or 12 years Guaranteed Income every year for a period of 8, 10, 12 or 15 years. Financial Protection against untimely demise, throughout the premium payment term as well as the payout period You can opt for hassle-free issuance on the basis of a Short Medical Questionnaire eliminating tedious medical tests For more details on risk factors, terms and conditions, please read the Product Brochure carefully andor consult Financial Consultant before taking a decision. HDFC Life (HDFC Standard Life Insurance Company Limited) is one of the leading private life insurance companies in India offering various insurance policies that best suits your need. Our vision is to provide innovative and customer-centric insurance plans that can help our customers secure their familys future as well as help them with other benefits such as tax savings. Keeping this in mind we offer a large range of life insurance plans such as term insurance plan. womens plan. health insurance plans. pension plans for retirement planning. child education plans. ULIPs. saving and investment plans. Most of these life insurance policies are available online, so buy one today and Sar Utha Ke Jiyo Corporate Office amp Registered Address: HDFC Standard Life Insurance Company Ltd. Lodha Excelus, 13th Floor Apollo Mills Compound, N. M. Joshi Marg, Mahalaxmi, Mumbai 400011, Maharashtra, India. Telephone(022)67516666 Copyright 2016 HDFC Standard Life Insurance Company Limited. Alle Rechte vorbehalten. Disclaimer: For more details on risk factors, terms and conditions and exclusion please read the product brochure before conclusion of sale. Local charges apply Insurance is the subject matter of the solicitation. For more details on risk factors, associated terms and conditions and exclusions please read the product brochure before concluding a sale. HDFC Standard Life Insurance Company Limited. IRDAI Registration No 101, granted on 23rd October, 2000 by IRDAI. ARN: MC0820133534 BEWARE OF SPURIOUS PHONE CALLS AND FICTITIOUSFRAUDULENT OFFERS IRDAI clarifies to public that IRDAI or its officials do not involve in activities like sale of any kind of insurance or financial products nor invest premiums. IRDAI does not announce any bonus. Public receiving such phone calls are requested to lodge a police complaint along with details of phone call, number.
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